理财计划怎么写

1. 理财计划要怎么写

理财计划必须要有个目标,如购房目标、子女教育目标、退休目标等等,根据你的目标、当前资产等情况决定你的理财计划。

以你目前的情况推断,目前处于家庭形成期,最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。

1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用,考虑到做生意多留点,保留活期存款2万元;

2、子女教育准备金以3万元定存为基础,改为基金,考虑收入不高,建议选业绩较好,收益稳定的基金如:华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。另外每月基金定投至少500元,选盘子小、波动相对较大的基金品种,如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。

3、如果有换房计划公积金可以使用,不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价,不好建议。

以上建议,谨供参考,毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的(我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。。。现在想起来都可怕),我就不详细做了。

按以上去做,抓住当前的资本市场黄金机会,祝您的家庭幸福!

2. 理财方案怎么写

哈哈,首先这要根据压岁钱的多少来安排呀。如果多的话,借于你还是学生,可以一部分用于学习(购买辅导教材啥的),一部分存银行,一部分投资(购买股票,或基金定投)。

可以采用一些趣味的方式,例如聚集同学们分组讨论交流,自由发言,将讨论的过程和结果写下来。

举例说明一下吧:

前面先铺垫一下,然后转入提问:应当怎么花压岁钱呢?

于是展开了激烈的讨论:

一,小胖发言:交学费。理由:父母挣钱不容易,减轻一下父母负担。.

二,瘦瘦发言:玩游戏。理由:有钱就是花的。(然后其他同学反驳,不同观点的理由阐述一下)

三,乐乐发言:捐灾区。,理由:献爱心。.

四,。..

好了,就说这么多了,剩下仁者见仁,智者见智,由你自由发挥了。

3. 如何写一份理财计划

你可以做生意! For Example: 学校的饮料太贵,你可以卖便宜一点的饮料给朋友 在沙滩旁卖饮料,成本超低的,几乎不用钱!!!! 出去工作,为的不是金钱,而是为未来累积经验!! 在任何一个城市的任何一个角落卖东西。

大概都是这样。

有了钱之后,不知道在中国像你这种年龄的人能不能够投资股票?我不是中国人。

高中生投资股票,风险很大,因为我们还不会投资!!!一旦你知道怎样投资证卷,债卷和房地产的时候,你就不会说他们风险大了!通常说投资股票等等的投资项目风险很大的人,都是那些不了解它们的人!!! 如果高中生要投资证卷的话,不要投资太多,因为我们的这种行为是投机,不是投资!投资一股,也可以,这样,当你的股票涨价/跌价的时候,你就会得到一点点的经验了。

投资时要慢慢来的!!。

4. 怎么写投资理财计划

、学会节流。工资是有限的,不必要花的钱要节约,只要节约,一年还是可以省下一笔可观的收入,这是理财的第一步。

2、做好开源。有了余钱,就要合理运用,使之保值增值,使其产生较大的收益。

3、善于计划。理财的目的,不在于要赚很多很多的钱,而是在于使将来的生活有保障或生活的更好(所以说理财不只是有钱人的事,工薪阶层同样需要理财),善于计划自己的未来需求对于理财很重要。

4、合理安排资金结构,在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点,这部分工作可以委托专业人士给自己设计,以作参考。

5、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率。高收益的理财方案不一定是好方案,适合自己的方案才是好方案,因为收益率越高,其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的,风险最小的方案,不要盲目选择收益率最高的方案。记住:你理财的目的不是为了赚钱,以赚钱为目的的活动那叫投资!

观念一:树立坚强信念投资理财不是有钱人的专利

在我们的日常生活中,总有许多工薪阶层或中低收入者持有“有钱才有资格谈投资理财”的观念。普遍认为,每月固定的工资收入应付日常生活开销就差不多了,哪来的余财可理呢?“理财投资是有钱人的专利,与自己的生活无关”仍是一般大众的想法。

事实上,越是没钱的人越需要理财。举个例子,假如你身上有10万元,但因理财错误,造成财产损失,很可能立即出现危及到你的生活保障的许多问题,而拥有百万、千万、上亿元“身价”的有钱人,即使理财失误,损失其一半财产亦不致影响其原有的生活。因此说,必须先树立一个观念,不论贫富,理财都是伴随人生的大事,在这场“人生经营”过程中,愈穷的人就愈输不起,对理财更应要严肃而谨慎地去看待。

理财投资是有钱人的专利,大众生活信息来源的报章、电视、网络等媒体的理财方略是服务少数人理财的“特权区”。如果真有这种想法,那你就大错而特错了。当然了,在芸芸众生中,所谓真正的有钱人毕竟占少数,中产阶层工薪族、中下阶层百姓仍占极大多数。由此可见,投资理财是与生活休戚与共的事,没有钱的穷人或初入社会又身无一定固定财产的中产等层次上的“新贫族”都不应逃避。即使捉襟见肘、微不足道亦有可能“聚沙成塔”,运用得当更可能是“翻身”的契机

5. 如何写一份理财计划

差不多退休了,那么投资就要保守点,个人观点:将60%的资金用于买基金,买入基金的方式,可以定投,也可以分多次买入,个个建议,如果你对股票,经济学,自己可以直接买基金,但是不那么了解就做定投,选择基金方面,毕竟你做的是长期投资,那么以股票型基金为主,最好是可转型的基金,在近期股市波动的厉害的情况下,可把股票基金转成债券或货币型,等股市稳定了,上升时,再转成股票型,不过不要太多频繁,毕竟这是需要手续费,而且可能面临资本的亏损.10年的投资回报率可能大约是30%~40%间,折算为大约是17万至20万,如果经济好,且股市好的话,回报率会更高,挣的钱会更多,这就要看那十年的经济了。

20%做投资股票,这个就要看你自己的能力和眼光,没得说的,如果你有能耐,你也可以做期货、权证,(不过要小心,毕竟有杠杆,亏了就麻烦),外汇,黄金等投资。不过风险大些。

剩下的就存着吧,可能家里有时急用,也可以把其中10%买万能险,不过这个三年内尽量不要去拿,不然会亏个手续费。

6. 理财计划怎么写

理财确实需要一个周期的计划,这点非常重要。

如压岁钱,在理财范畴内可以定义为闲置资金,是非常理想的资金属性。一年一次,所以这个周期,可以定为一年期。

以下几类是常见的理财方式可以选择: 1。国债,银行理财类 国债,稳收益定但是一般都在3。

5%-4。3%。

收益是很少的,且年限长;基本都是以一年为计算单位,且起投金额较大。 2。

基金,信托,股票 这类理财,风险是很大的,对应的是收益也很高,去年基金的平均收益在14%。但是入门的门槛资金较大,不建议。

3。P2P互联网金融类 P2P理财,是今年来兴起的理财方式,是符合普惠金融的时代背景,陆金所、宜人贷、乾贷网等也都是在这个背景下的产物。

这类理财方式,有起投低(100就可理财),收益相对高(今年平均收益在10%以上)。由于是新兴朝阳行业,而且又是互联网行业,由很多问题。

由于监管细则还未完全落地,很多的问题跑路平台混杂在行业中,所以选择这类理财方式,要有一个甄别平台的方法,这里笔者不赘述了。 理财是非常要有规划的,希望能帮到你。

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