育才学习网1. 个人理财规划怎么写啊
以下是莫言的自述： 各位专家好，小女子慕名前来讨教理财问题。
请各位大虾施加援手，感恩不尽。 小女子今年25岁，毕业三年，工作三年，成婚两年，现在正在续本，明年底毕业。
今年八月刚贷款公积金在广州买了一套50万的二手房，首付一半，贷款一半，分十五年偿还，现每月需还款约2000元。 因为买房子几乎掏空了存款，现在供房也快到底线，目前剩下活期存款8000多元用于供房和水电煤气费。
小女子就职一家港资公司，任经理助理，每月应发工资为2600，有保险和公积金。合计社保每月406，公积金每月460。
估计明年工资会加多300元，但没任何奖金花红。目前不需要供养父母。
公积金8月份时已经领取之前的所有钱出来了。目前估计还有余额2300元。
我个人没买任何保险和理财产品。 老公29岁，在民营企业销售部做助理经理，计薪方式是月薪+年底奖金。
目前月薪3000元（到手只有2600左右），年底奖金是4-6薪，大概2万的奖金。所以可以计算为平均每月4500元左右，也可不这样计算。
一年后（2009年）如果时机成熟的话，跳到上市IT公司任职，月薪6000-7000，但将来的事情很难说的了算，目前只能依靠5000元作为计算数字。 一年前跟人合伙开有手机店，每月分红500，但是分红不固定。
每个月给家里500元.（其中350元个人购买的商业重疾以及养老保险保险+150元给父母的买菜钱）。公积金8月份时已经领取之前的所有出来。
公积金每月合计扣除560元。目前估计约有公积金余额2800元。
目前投资建立自己的床上用品品牌，前期要投入一万元，暂时无明显获利，需循环投资使用。预计明年头获利能达到40%。
每月花销约： 家庭生活开支：1000元 购物逛街等消费：1000元 目前我们的每月工资都没存进活期存款，只是作为流动现金。 我打算明年底怀个孩子，可是生活似乎不宽裕，求教各位大虾，我们该如何存钱理财，又该如何理财？ 偶的理财目标是两三年内活期存款达到5万元，并用于供楼，流动资金达到5000元以上，用于日常生活开支。
请帮忙规划并推荐购买什么理财产品用于增值，购买何种保险？请专家做出未来三口之家的家庭理财规划方案。万分感谢！ ———————————————————————————————————— 一、财务分析 现在： 家庭固定税后月收入：4334 家庭固定月支出：4500 公积金收入（两人）：1020 月储蓄：-166 月不确定性收入：500 年终奖金20000 将来：预计 家庭固定税后月收入：6734 家庭固定月支出：4500 公积金收入（两人）：1020 月储蓄：2234 月不确定性收入：500 年终奖金：未知 资产负债情况： 资产： 活期存款：8000 房子一套，价值50万 公积金余额：5100 负债： 房贷本金：约为24万5千多 从莫言的真实情况来看，他们目前在买了房子之后，大量资金被占用了，每月收支基本持平，无多少资金留存。
在考虑手机店投资的非固定分红下，基本上是收支相抵。存款目前也很少，只有8000元，无法作为应急准备需要。
房产尚有近半的贷款本金，每月造成不小的负担。应该说整个家庭处于收支很吃紧的状态，勉强保持平衡，只有年终奖部分可以作为储备。
一旦突发事情发生，损失会非常大，抗风险能力非常弱，急需进行改进。如果考虑到将来跳槽的因素，家庭情况会有所好转，每月有2000多的节余，家庭财务情况有所改善。
莫言急需进行理财规划。 二、理财目标 1、两三年内活期存款达到5万以上 2、流动资金达到5000以上，用于维持日常开支 3、计划08年底09年初生小孩，准备养育费用 三、理财目标分析与财务安排思路 莫言目前的年净收入，主要是老公的年终奖金2万元。
那么如果在3年后，可以达到6万元的活期存款。如果是跳槽，那么按预计收入计算，3年后可以达到8万元的活期存款。
流动资金达到5000以上，现在月日常开支在2500左右，因此要求可以提高月日常开支在5000，特别是应付生小孩后的费用。那么必然要求收入增加2500元一个月。
这就和之前的储蓄相违背了。那么我们怎么解决这个，注意到活期存款是用来还房款的。
现在月收入为1020元，公积金余额为5100，在不考虑利息情况下，2人在3年后，拥有41820元公积金，可以全部取出。那么只需要积累8000元左右的资金，就可以达到50000的活期存款目标。
累计每月只需要存222元就可以了。这样一来，每月有接近4000元固定收入可以用来支持日常开支，按目前开支，月储蓄为2000元。
另外还要计划生小孩，可能会对女方的工资收入造成影响，家庭开支会增大，因此需要进行些投资来增加收入，才是当务之急。 四、理财规划 1、准备家庭应急准备金，14000元。
可以存活期存款。现在有8000元，不够部分可以从快要发的年终奖里抽。
2、每月存222元，到3年后取出公积金，可以凑足5万元的活期存款。 3、为生小孩准备资金。
年终奖还剩12000元，建议到时候购买债券型基金，预期年收益10%，投资期为一年，到期为13200元，作为生小孩时候的一次性开支以及女方收入的暂时减少的补充。 4、准备小孩的教育金。
建议每月拿出500元，做个基金定投，期限为19年，按预期年收益10%,。
2. 怎么写理财方案
你需要事先做好下面分析， 才能做好一个投资方案。
1：充分理解你的产品
包括：产品正处于什么样的发展阶段？它的独特性怎样？企业分销产品的方法是什么？谁会使用企业的产品，为什么？产品的生产成本是多少，售价是多少？企业发展新的现代化产品的计划是什么？把出资者拉到企业的产品或服务中来，这样出资者就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事？商品及其属性的定义对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。
2：处于市场竞争
风险企业家应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁？他们的产品是如何工作的？竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点？竞争对手所采用的营销策略是什么？要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额，然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示，顾客偏爱本企业的原因是
3、更充分地了解市场
4、行动的方针
5、拥有什么样的管理团队
6、出色的计划摘要
计划摘要列在商业计划书书的最前面，它是浓缩了的商业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。
计划摘要一般要有包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。
在计划摘要中，企业还必须要回答下列问题：（1）企业所处的行业，企业经营的性质和范围；（2）企业主要产品的内容；（3）企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有哪些需求；（4）企业的合伙人、投资人是谁；（5）企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。
7、市场预测 、营销策略
当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观，或者预测的可信度让人怀疑，那么投资者就要承担更大的风险，这对多数风险投资家来说都是不可接受的。
市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求？需求程度是否可以给企业带来所期望的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况？？企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些？是否存在有利于本企业产品的市场空档？本企业预计的市场占有率是多少？本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响？等等。
在商业计划书书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述；竞争厂商概览；目标顾客和目标市场；本企业产品的市场地位；市场区格和特征等等。
营销是企业经营中最富挑战性的环节，影响营销策略的主要因素有： （1）消费者的特点；（2）产品的特性；（3）企业自身的状况； （4）市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。
8：财务规划
预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。
3. 求一本关于理财的书
小狗钱钱
虽然看起来似乎是写给孩子的，其实也非常适合成人来阅读.可以做为理财的入门书籍，就像小说一样，内容却很实用.
巴比伦富翁的理财课
当年卓越上半价买的，远远物超所值.值得长期收藏，反复阅读.
穷爸爸，富爸爸系列
虽然这套书已经被大多数人所熟知，但真正知行合一去做的，太少了.要做到书中的内容，需要长期的坚定的自律，特别是在投资理财过程中情绪快要控制住理智的时候，反复阅读，非常有用.
周末百万富翁
偶然之中得到的，讲述的道理和其它理财书籍相同，举的例子很令人深思.
九步达到财务自由
苏茜欧曼的作品，对美国人很有用，对中国人只能是借鉴，不过是5元特价从卓越上买到的，还是很值得的，现在卓越再也没有以前的优惠了，而且还把原来承诺的永久VIP给取消了，改成按年度计算VIP.去那里买书，还不如上淘宝或孔夫子.
伟大的博弈
中国每一个股民和证券行业相关人员都应该阅读的一本书，但真正能静下心来阅读完全书的估计没有多少.其实看了华尔街金融帝国的发展过程，就能理解中国股市的许多问题.我们出现的问题，在美国华尔街的历史上都出现过.以史为鉴，可以学到许多东西的.
沃伦巴菲特传--一个美国资本家的成长
其实人们从传记中能学到很多东的，听说又出了本新传记<<；滚雪球>>；，有时间找一本来看看.
证券分析
一开始很高兴以25.8元的价格买到了一本正版书，这已是国内绝版.可买回来却发现阅读起来有点吃力.
聪明的投资者
买到的是第二版，昨天刚刚拿到手，这本是以原书两倍价格（包括快递费）买下来的，这还是我能找到的最优惠价格了.和网上的电子版对照看了看，感觉很好，电子版虽然号称是全部内容了，但实际上书中的列表都没有，而且有的地方有脱落原文的地方.这本书号称是面向外行即非专业投资者的，的确如此，对我来讲，内容还算浅显易懂，比<<；证券分析>>；要好理解.
目前还想阅读的书籍：
《巴菲特致股东的信：股份公司教程》
<<；上市公司财务报表解读>>
<<；怎样选择成长股>>
<<；价值投资-看透股票这东西>>
<<；会计报表编制与分析>>
两本技术分析的旧书：
<<；筹码分布>>
<<；龙至尊>>
<<；天狼之眼>>
不被外界干扰，认真阅读已属不易.阅读之后，严格自律，做到知行合一更难.
4. 怎样写理财心得体会
一谈起“理财”二字，我可以说个滔滔不绝，因为在这方面，关于我的故事可多哩！
从三年级起，父母便每半个月给我一定的零花钱。对刚得到零花钱的我来说，并不知道什么叫节约，一看见自己钟意的东西就买。但渐渐的，我对钱的概念有了新的理解，不再乱花一分线，开始了自己的“理财生活”。
四年级下半学期某月的上旬，父母又给了我一些零花钱。一拿到这笔钱，我并没有直接将它放入口袋，而是拿出本子和笔。我先把这笔钱的总金额记录下来，再进行“分类”，将钱分成几个部分。“嗯，这部分用来乘公交车，每次一元，可用12天；这部分用来买学习用品，共8元；这部分放在储蓄盒里……”我一边轻声念叨，一边用笔在纸上记录。很快，记录完成了，我又拿出了几个贴上纸条的小盒子，将钱分门别类地放好，又将盒子放回原位。
随着时间的流逝，写着“储蓄”二字盒子里的钱越来越多，已放不下了。于是，妈妈提议让我把这部分钱存入银行，以备他日之用，我同意了。这天，我们来到中国建设银行，我发现每个服务台前的玻璃上都贴有1个数字，上面还有其服务台的服务项目。我与妈妈来到储蓄服务台前。“小朋友，你要储蓄吗？”一位服务员阿姨和蔼可亲地说着，一边从玻璃下的一个小洞递过一张纸。“如果要，请把这张表填好”。我拿过表，在妈妈的指导下，认真地填写起来。写好后，我把表交给了服务员阿姨。又经过交钱、输密码等步骤，我终于拿到了自己梦寐以求的存折。回家的路上，妈妈笑着对我说：“孩子，你有了存折，就意味着你长大了，可不能乱花。”我点点头。
第二年，爷爷的七十大寿即将来临。我决定用自己的钱，买件礼物送给爷爷，表达自己的一片心意。于是，我便去银行，将自己一部分的钱提了出来，去给爷爷买礼物。该送什么呢？对了，可以送一些关于象棋的书！爷爷经常看关于下棋的电视节目，他对想起可痴迷了。这次我送他这类的书，他一定会很开心的。说干就干，我忙去书店挑了几本象棋书，回家的路上，一想起爷爷那像老菊花绽开的笑脸，我笑了……
是“理财”让我学会了节约，是“理财”让我学到了知识，是“理财”让我享受了快乐。同学们，让我们一起来“理财”，享受勤俭节约给予我们的快乐。
5. 个人理财规划应该怎么样写,有具体的格式吗~
背景资料 Matthew，青岛人，刚刚在杭州读完本科，留杭工作，从业房地产，因刚开始工作，仅有3000元积蓄，存定期。
年薪4万元，包括公积金，其他稍有补贴，每月500元左右，相关福利（三金）健全，每月实发2500元左右，剩余年底补齐。每月支出1500元左右，包括房租600元。
女朋友为杭州本地人，大学同学，年薪2万元，短期内无结婚打算。父母身体健康，收入中等稍微偏上。
我目前的经济与女朋友基本独立，当然平时吃饭，看电影等除外。我办了广发银行真我卡，对其他投资工具不是很熟悉，只是听说开放式基金等可能会较适合我的情况，职业规划中，应该沿着房地产销售的道路前行，不排除三四年后转入后台。
理财需求 想半年内按揭1套市区30万元的小套二手房。 理财组合建议 （1）日常生活开支。
年安排1.8万元。 （2）旅游消费。
年安排5000元。 （3）房租开支。
年安排7200元。 （4）意外保障。
每年购买人身意外伤害保险560元。 （5）定期存款和人民币理财产品投资。
继续持有3000元定期存款，并每年追加1.6万元。 理财组合比例 （1）日常生活开支1.8万元。
占家庭总收入的45%。(2)旅游消费5000元。
占家庭总收入的12.5%。(3)房租开支7200元。
占家庭总收入的18%。(4)意外保障560元。
占家庭总收入的1.4%。(5)定期存款和人民币理财产品投资3000元，并每年追加1.6万元。
占家庭总收入的41%。 理财建议分析 Matthew大学毕业刚参加工作，正处于人生中积累知本和资本的初始阶段，或者说是打基础的阶段。
在这一阶段中，理想和现实往往矛盾很多，碰撞很多。比如，想拥有一套属于自己的房子，以结束居无定所的日子，给自己开辟一片温馨、浪漫、富有个性特点的小天地，这并不为过。
况且，您的要求并不过分，就二手房，就30万元的房子，这在房价过热、近乎天价（与目前阶段城镇人口人均可支配收入比较）的杭州来说，实在微不足道。然而，按揭贷款购房是有条件的，无论是住房公积金贷款，还是商业贷款，都是有门槛的。
通常情况下，必须首付三成，才可获得住房贷款的资格。于您而言，首付30%就是9万元了，显然，您没有这么多钱。
当然，您目前从业房地产，也许可以通融。如果行，这也只是特例、个例罢了，只能另当别论。
又比如，您目前阶段实现资本原始积累的途径也很窄。3000元积蓄投资人民币理财产品，不具备资格。
目前阶段，人民币理财产品购买的最低门槛也要1万元。如果银监会关于理财产品的规定下发并实施（已发征意见稿），这门槛还会抬高。
3000元积蓄，投资于证券市场，也不具备资格，没人给您开户。因此，在这一时期，您资本的原始积累，只能慢牛爬坡，蚊子挤血，一步一步地来。
私人理财既要关注微观的东西，战术的东西，更要关注宏观的东西，战略的东西。这于您而言，尤为重要。
比如，在您的人生选择中，目前就面临两种抉择：一种是，从小白领，拾级而上，做到大白领，做到高级主管。另一种是，从白领到老板，从奴隶到将军。
在这两种人生选择中，有一点是共同的，即应通过加大对继续教育的投入，努力提升自己的赚钱能力。不同点是，若将职涯目标锁定在高级白领上，则可努力赚钱，轻松消费，并通过信贷途径，提前购车、买房，过过舒坦的日子。
若将目标锁定在创业投资上，则应在打工的过程中，努力实现资本的原始积累，管理经验的原始积累，社会公共关系资源的原始积累，最终达成自己当老板，别人来打工的投资创业目标。关于这方面的问题，本网站首席理财师彭振武先生的专著《青春理财——献给白领的投资理财经典》（机械工业出版社2004年1月出版）已作阐述，您不妨找来读读。
当然，欲投资创业当老板，那么，房子、车子等消费，就得缓一缓，就得用这些银子去投资创业，去作赚钱的本钱。不然，这老板是当不成的。
在知识经济时代的今天，当白领也好，欲当老板也好，要提升自己的赚钱能力，首先就应提升自己的学习能力，以让知本闯天下，打天下。因此，从某种意义上来说，您最近一个时期最紧要的投资是接受继续教育的投资。
看来，为增强您的发展后劲，这研究生可能还要读。 （1）日常生活开支。
在中国，杭州是富饶之地。与此相适应，生活的成本也要高一些。
此外，您正处热恋期，与女友吃吃饭，看看电影，外出游玩游玩，少不了要埋单。因此，日常生活开支应适度提高一些。
每月安排1500元，不大手大脚，还是基本适应的。 （2）旅游消费。
作为年轻的恋人，应该懂得一个道理，爱情是需要经营和创造的。如果您和女友在1年中，相约外出看看山、看看水、换一种环境、换一种活法，换一副面孔，让自己彻底自由起来，彻底放松起来，那样的两人世界既温馨、又浪漫，还可以缓冲工作带来的压力和疲劳感。
（3）房租支出。刚性支出，必须安排。
（4）意外保障。从补充资料来看，您是作房地产销售工作的。
作销售，守株待兔，等客上门，总不是最好的办法。在城市转是少不了的。
因此，每年花点小钱，以获得20万元的人身意外伤害保障和2万元人身意外伤害医疗保障。 （5）定期存款和人民币理财产品投资。
目前阶段，您的余钱还只能存银行，吃利息。虽然，这种投资的结果。
6. 帮我介绍本理财书
1、《巴比伦富翁的理财课》 2、《思考与致富》 看后你绝对会收获不小，祝你早日实现财务自由。
1、目录 中文版序 英文版序 关于本书的赞誉 序曲：发现巴比伦的繁华与荣耀 第1章 来自诺丁汉大学的两封信 一个人若能将他用不着的黄金和银子存在口袋里，将为他的家人带来益处，这也等于是效忠他的国王。 引言 第一封信 第二封信 第2章 奴隶和自由人的灵魂 假如一个人自己内心里面就藏着奴隶的灵魂，无论他的出身如何，他终究将沦为奴隶，仿佛水自然就会往低处流一样，不是吗？ 引言 放纵自己终结苦果 女主人希拉的忠告 做自由人的灵魂 你的债务就是你的敌人 第2课 第4章 巴比伦放债人的忠告 黄金使人感觉力量大增，足以做出很多美好的事情，但黄金在带来机会的同时，也会因为持有黄金的人心态软弱而带来困扰和烦恼。
引言 一头驴子的教训 抵押品讲述的故事 谨慎而明智地出借金钱 守住你的金钱并让它增值 第4课 第8章 治愈贫穷的七大妙方 永远不要将必要的开销和你的欲望混为一谈！你自己和你家人的欲望，永远不是你的薪水所能满足的。 引言 妙方之一：首先让你的钱包膨胀起来 妙方之二：控制你自己的开销 妙方之三：使你的金子繁衍增值 妙方之四：守卫你的财富免遭损失 妙方之五：使你的住房成为有利可图的投资 妙方之六：确保你将来的收入 妙方之七：增进你赚钱的能力 第8课 2、拿破仑·希尔的《思考与致富圣经》堪称是该领域的经典之作。
书中深入浅出地告诉了人们一些致富的秘诀，或许它不能能够真正地、直接地使你富起来，但是它所提到的思想却是我们应该学习和借鉴的。本书是《思考与致富圣经》的部分节选。
序言 这以后的每一章都会提到赚钱的秘诀，遵循它的指引，已 产生出成百上千的巨富，赚进了无数的钱财。许久以来，这些 富商巨贾一直是我详尽分析的对象。
50多年前，卡内基先生最先让我注意到这个致富秘诀。 当时我还只不过是个男孩子，这位精明干练而慈祥的苏格兰老 人，却满不在乎地把这个诀窍抛入我脑海，然后就背靠着座 椅，眼中闪烁着快乐的光芒，留神地看我到底有没有足够的智 力去领会他所有的含意。
他发现到我拿握住了他的观念，就又问我，愿不愿意花上 幼年或者更多年的时间，让自己成一点气候，再将这则窍门 公诸于世，让原本可能终其一生碌碌无为的男男女女皆可因此 受惠？我说我愿意。于是，在卡内基先生的协助下，我一直信 守着当时的承诺。
书中这则绝妙上策已有上千人屡试不爽，这些人遍及社会 的各个阶层。卡内基先生当初的用意是，对于为他带来巨额财 富的这则神奇公式，应该让没有闲暇探究生财之道的人，也能垂手可得。
他也希望我能在不同行业的男女身上，验征这则公 式究竟靠不靠得住。他认为这则公式应该在所有的公立院校传 授。
他更表示，如果讲授得宜，这个法则足以引发整个教育体 系的彻底改革，大家可因此少花一半的时间在学校的课程上。 在讨论信心的那一章里，你会读到美国钢铁公司令人惊讶 的建构史。
原因在于，一手孕育缔造这则传奇故事的人，便是卡内基先生亲自调教出来的诸多年轻人中的一员，借着这些年 轻人的成绩，卡内基先生证明了这则窍门“对那些已准备就绪 的人来说”都会有效。史库韦伯运用了这则秘诀一次，就为自 己赚进了大把钞票，并赢得数不完的机会。
这次的运筹惟惧， 少说也值6亿美金。 这些事实是每一个认识卡内基先生的人都耳熟能详的。
上述的实例可以让你大略了解到， “只要你知道自己要的是什 么”，这本书便可以为你罗致什么。 这个秘诀已传授给上千名男女，正如卡内基先生所预期 的，这些男女将这个原则运用在自身的利害关系上，其中一些 人发了财，有些则成功地营造了家庭的和乐融洽。
有位传教士 因为运用此诀得当，年收入高达7.5万美元，并且有增无减呢！ 辛辛那提的一位裁缝师亚瑟·纳斯扭他濒临破产的事业拿 来当作“实验用白鼠”，想看看这个法则灵不灵光，结果他的 事业又起死回生，并因此发了大财。虽然亚瑟·纳斯先生已去 世，这家公司还是欣欣向荣。
这次的实验简直无可比拟，报章 杂志争相传诵的溢美之辞，为公司免费打了价值逾百万美元的 广告。 这个诀窍也被魏尔所得知。
当时他住在德州的达拉斯，而 且他万事俱各，只欠东风，于是一口气辞了职，改行学法律。 他成功了吗？这个故事本书中就会提到。
我在拉萨尔推广大学当宣传经理时，该校才刚草创不久， 规模粗具，我有幸得以眼见校长查别林善用这个公式，而使该校投济身全美的大型推广院校之列。我所指的这个秘诀，将在书 里前前后后提到不下百次。
这则公式并没有支截了当的名称， 因为不命名似乎比较灵验，那些一切皆已就绪、正在四下摸索 的人仍可以俯拾皆得。所以当初卡内基先生传授这个概念给我 时，也没跟我讲到什么特别的名称，只是悄悄传递了一个概念 给我罢了。
如果你已准备好，要把这个公式派上用场，在本书的每一 章里，你至少可以找到一次这则窍门。我很希望我能亲自告诉 你如何运用这个秘诀，但是你用自己的方法去找答案，受用会 更大。
如果你曾经气馁挫败过，如果你曾竭尽心力熬过图厄，如 果你曾很努力却。
7. 怎么写个人理财方面的需求分析
简单摘抄书本知识如下
a、客户财务信息的收集和整理：主要包括客户的收入、支出；
b、资产和负债情况
c、社会保障信息：主要包括各种保险，养老、医疗、工伤、失业、生育、福利、商业保险等。
d、风险管理信息（人身保险、财产保险、责任保险等）
e、遗产管理信息
其他客户非财务信息收益和整理：姓名性别、职业职称、工作安全程度、出生日期地点、健康状况、子女状况、婚姻状况、客户联系方式等。
了解客户的心理和性格特征，了解客户的理财偏好和风险偏好、期望理财目标。
去书店找《理财规划师基础知识》第八章，（中国财政经济出版社，国家职业资格培训教程）可以看到具体的做法，也可以参考《理财规划师专业能力》第六章综合理财规划，相信对你的作业会有帮助。
