个人资金计划怎么写(资金计划表格式)

1.资金计划表格式

编制资金计划是一个系统的工作,需要各个单位共同参与:

1、计划财务部事先拟定一份资金计划表报董事会。

2、董事会审核后制定统一资金计划。 资金计划的内容

1、资金收入 (1)销售收入:公司销售部门依据各种销售条件及收款期限,编 列可收(兑)现计划数。 (2)其他收入:凡无法直接归属上项收入都属于其他收入,包括 租赁收入、营业外收入等。 其计划数额在十万元以上者, 均应加说明。

2、资金支出

(1)资本支出 (a)、房屋建筑物:工程部依据在建工程进度,预计所需支付资金编列 资金支付计划。 (b)、设施设备:物资管理部依据采购计划和进度,预计支付资金编列 支付计划。 (c)、土地:计划财务部依据购地支付计划编列资金开支计划。

(2)偿还借款支出 资金部门根据长期借款、短期借款的还款期限、利息支付方式以 及新的融资的计划,预计归还的本金和利息编列支付计划。

(3)材料支出 公司物资管理部按照生产计划编制外购商品的资金使用计划。

(4)薪资支出 公司人力资源部依据工资、奖金制度及产销计划、最近实际发生 数等资料,斟酌预计编列支付计划。

(5)税款支出 公司财务部依据销售计划,参照以往年度、月份税款支出占销售 额的比例预计所需支付资金编列支付计划。

3、期间费用:

(1)销售费用:公司销售部门依据销售、营业计划,参照以往年 度、月份销售费用占销售额、营业额的比例推算编列。

(2)管理费用:物资管理部和综合行政部参照以往实际数及管理 工作计划编列。

(3)财务费用:计划财务部依据资金融资情况核算利息支付编列。

4、其他支出:: 凡不属于上列各项的支出都属于“其它支出” ,其计划数额在十万 元以上者,均应加以说明。

5、银行借款及其它 计划财务部根据整个公司的收支计划、资本结构,合理计划安排 融资包括短期借款、长期借款等,以保证公司经营所需资金。

2.个人理财规划怎么写啊

以下是莫言的自述: 各位专家好,小女子慕名前来讨教理财问题。

请各位大虾施加援手,感恩不尽。 小女子今年25岁,毕业三年,工作三年,成婚两年,现在正在续本,明年底毕业。

今年八月刚贷款公积金在广州买了一套50万的二手房,首付一半,贷款一半,分十五年偿还,现每月需还款约2000元。 因为买房子几乎掏空了存款,现在供房也快到底线,目前剩下活期存款8000多元用于供房和水电煤气费。

小女子就职一家港资公司,任经理助理,每月应发工资为2600,有保险和公积金。合计社保每月406,公积金每月460。

估计明年工资会加多300元,但没任何奖金花红。目前不需要供养父母。

公积金8月份时已经领取之前的所有钱出来了。目前估计还有余额2300元。

我个人没买任何保险和理财产品。 老公29岁,在民营企业销售部做助理经理,计薪方式是月薪+年底奖金。

目前月薪3000元(到手只有2600左右),年底奖金是4-6薪,大概2万的奖金。所以可以计算为平均每月4500元左右,也可不这样计算。

一年后(2009年)如果时机成熟的话,跳到上市IT公司任职,月薪6000-7000,但将来的事情很难说的了算,目前只能依靠5000元作为计算数字。 一年前跟人合伙开有手机店,每月分红500,但是分红不固定。

每个月给家里500元.(其中350元个人购买的商业重疾以及养老保险保险+150元给父母的买菜钱)。公积金8月份时已经领取之前的所有出来。

公积金每月合计扣除560元。目前估计约有公积金余额2800元。

目前投资建立自己的床上用品品牌,前期要投入一万元,暂时无明显获利,需循环投资使用。预计明年头获利能达到40%。

每月花销约: 家庭生活开支:1000元 购物逛街等消费:1000元 目前我们的每月工资都没存进活期存款,只是作为流动现金。 我打算明年底怀个孩子,可是生活似乎不宽裕,求教各位大虾,我们该如何存钱理财,又该如何理财? 偶的理财目标是两三年内活期存款达到5万元,并用于供楼,流动资金达到5000元以上,用于日常生活开支。

请帮忙规划并推荐购买什么理财产品用于增值,购买何种保险?请专家做出未来三口之家的家庭理财规划方案。万分感谢! ———————————————————————————————————— 一、财务分析 现在: 家庭固定税后月收入:4334 家庭固定月支出:4500 公积金收入(两人):1020 月储蓄:-166 月不确定性收入:500 年终奖金20000 将来:预计 家庭固定税后月收入:6734 家庭固定月支出:4500 公积金收入(两人):1020 月储蓄:2234 月不确定性收入:500 年终奖金:未知 资产负债情况: 资产: 活期存款:8000 房子一套,价值50万 公积金余额:5100 负债: 房贷本金:约为24万5千多 从莫言的真实情况来看,他们目前在买了房子之后,大量资金被占用了,每月收支基本持平,无多少资金留存。

在考虑手机店投资的非固定分红下,基本上是收支相抵。存款目前也很少,只有8000元,无法作为应急准备需要。

房产尚有近半的贷款本金,每月造成不小的负担。应该说整个家庭处于收支很吃紧的状态,勉强保持平衡,只有年终奖部分可以作为储备。

一旦突发事情发生,损失会非常大,抗风险能力非常弱,急需进行改进。如果考虑到将来跳槽的因素,家庭情况会有所好转,每月有2000多的节余,家庭财务情况有所改善。

莫言急需进行理财规划。 二、理财目标 1、两三年内活期存款达到5万以上 2、流动资金达到5000以上,用于维持日常开支 3、计划08年底09年初生小孩,准备养育费用 三、理财目标分析与财务安排思路 莫言目前的年净收入,主要是老公的年终奖金2万元。

那么如果在3年后,可以达到6万元的活期存款。如果是跳槽,那么按预计收入计算,3年后可以达到8万元的活期存款。

流动资金达到5000以上,现在月日常开支在2500左右,因此要求可以提高月日常开支在5000,特别是应付生小孩后的费用。那么必然要求收入增加2500元一个月。

这就和之前的储蓄相违背了。那么我们怎么解决这个,注意到活期存款是用来还房款的。

现在月收入为1020元,公积金余额为5100,在不考虑利息情况下,2人在3年后,拥有41820元公积金,可以全部取出。那么只需要积累8000元左右的资金,就可以达到50000的活期存款目标。

累计每月只需要存222元就可以了。这样一来,每月有接近4000元固定收入可以用来支持日常开支,按目前开支,月储蓄为2000元。

另外还要计划生小孩,可能会对女方的工资收入造成影响,家庭开支会增大,因此需要进行些投资来增加收入,才是当务之急。 四、理财规划 1、准备家庭应急准备金,14000元。

可以存活期存款。现在有8000元,不够部分可以从快要发的年终奖里抽。

2、每月存222元,到3年后取出公积金,可以凑足5万元的活期存款。 3、为生小孩准备资金。

年终奖还剩12000元,建议到时候购买债券型基金,预期年收益10%,投资期为一年,到期为13200元,作为生小孩时候的一次性开支以及女方收入的暂时减少的补充。 4、准备小孩的教育金。

建议每月拿出500元,做个基金定投,期限为19年,按预期年收益10%,。

3.请问财务计划怎么写

原发布者:微力试卷

财务计划怎么写篇一:财务规划范文20XX年财务工作计划xx年,公司财务科在**供电公司管理层的领导和全体员工的努力下,认真贯彻执行公司财务预算,紧紧围绕公司“四型一流”发展规划,以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容,以精细化核算、数量化考核为工作方法,以利润最大化为目标,以资产经营责任为主线,全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式,加强成本核算,实行全员、全过程的财务管理策略,为完成xx年各项经营工作目标作出了应有的贡献。具体20XX年财务工作计划报告如下。一、加强管理,挖潜增效,为生产经营目标的实现和效益的增长服务。管理是生产力,是企业正常运行的保证,管理是提高企业核心竞争力的关键环节,建立创新的机制,必须靠管理来保证,管理对企业来说是永恒的。为此,财务科将加强内部管理列入工作重点,即进一步加强财务管理,降低财务费用,控制生产成本,实行全面预算管理,合理安排,压缩不必要的或不急需的开支,做到全年生产、开支有预算,有计划,使企业资金得到有效合理的发挥效益。同时对于机关科室和各站所的费用,实行科学预算,包干使用,并纳入年底对各单位的考核,有效控制各项费用的不合理开支。1、业务招待费管理。20XX年我们对业务招待费的管理办法依然采取行政负责、工会参与、纪委监督、包干使用、超支不补、节约归公的原则管好用好业务招待费。严格执行“就餐代金券制”。二、顾全大局,服从领导,坚定目标不动摇。年初

个人资金计划怎么写

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