做理财怎么写计划

1. 个人理财计划怎么写格式

理财计划必须要有个目标,如购房目标、子女教育目标、退休目标等等,根据你的目标、当前资产等情况决定你的理财计划。

以你目前的情况推断,目前处于家庭形成期,最重要的是提高收入、积累资产、筹集子女教育准备金。 1、日常应急准备金一般为六个月的生活费用,考虑到做生意多留点,保留活期存款2万元; 2、子女教育准备金以3万元定存为基础,改为基金,考虑收入不高,建议选业绩较好,收益稳定的基金如:华夏回报、嘉实主题、海富精选、南方高增等。

另外每月基金定投至少500元,选盘子小、波动相对较大的基金品种,如华宝动力、泰信优质生活等。供孩子上大学应该没问题。

3、如果有换房计划公积金可以使用,不换房可用作养老准备金。不清楚当地的房价,不好建议。

以上建议,谨供参考,毕竟一份完整的理财规划书是非常耗时的(我们结业前做一个案例一个团队五个人干了二个通宵。

现在想起来都可怕),我就不详细做了。

按以上去做,抓住当前的资本市场黄金机会,祝您的家庭幸福。

2. 做理财顾问应该怎么写工作计划,是抄黄金的那种,跟抄股不太相

你好,工作计划很重要,一个合理科学的工作计划是你工作,交易成败的关键,正所谓计划好你的工作,工作好你的计划。

1,对理财的品种进行分析。短期,中期,长期的走势进行规划,由其是短期的以每天一写为标准。

2,品种分析的每天的工作计划要有依据和注脚。着分为两方面。一个是基本面的信息情况要列出,一个是技术面的研究。从而得出每天品种的走势方向,幅度,以及交易时选择的点位,止损和止赢的点位等等。

3,关于业务上的计划,要规划好每天每周每月的要达成的目标,以每天一写为主,然后就是分解为了达成目标每天要做的具体工作,越具体越好。

当然了,要想些好一个工作计划是要下一番功夫的,我是做理财管理的,若你需要,和我联系,我会根据你实际情况帮你制定信息计划的。

3. 如何写一份理财计划

差不多退休了,那么投资就要保守点,个人观点:将60%的资金用于买基金,买入基金的方式,可以定投,也可以分多次买入,个个建议,如果你对股票,经济学,自己可以直接买基金,但是不那么了解就做定投,选择基金方面,毕竟你做的是长期投资,那么以股票型基金为主,最好是可转型的基金,在近期股市波动的厉害的情况下,可把股票基金转成债券或货币型,等股市稳定了,上升时,再转成股票型,不过不要太多频繁,毕竟这是需要手续费,而且可能面临资本的亏损.10年的投资回报率可能大约是30%~40%间,折算为大约是17万至20万,如果经济好,且股市好的话,回报率会更高,挣的钱会更多,这就要看那十年的经济了。

20%做投资股票,这个就要看你自己的能力和眼光,没得说的,如果你有能耐,你也可以做期货、权证,(不过要小心,毕竟有杠杆,亏了就麻烦),外汇,黄金等投资。不过风险大些。

剩下的就存着吧,可能家里有时急用,也可以把其中10%买万能险,不过这个三年内尽量不要去拿,不然会亏个手续费。

4. 写一份理财计划

你的刚需是800

处于刚毕业的事业上升期,那么零用钱可以多加进来点,给你1000元吧,这个可包括了朋友吃饭、生活用品、娱乐等等啊,那么你还剩1200元每月,应急准备金没给你留,考虑你父母的因素,有什么急事找爹妈帮忙吧。那么这1200元是你可以打理的部分,拿出300做一个基金定投,5年之后你就可以看出效果,剩下900元你储蓄吧,一年下来是10800,如果你每半年做一个定期存款的话基本到年底你可以得到近200元利息,这样你一年下来的本利和是11000元,把这笔11000先在银行里存个3年的定期,之后本息和取出来再转存个1年的,这样到期后是13092.75,第二年年本息和直接存一个3年定期,到期后本息和是12650,第三年的本息直接存一个2年的,到期后本息和是11968,第四年存一个一年的11385,再加上第五年的11000元,你5年后存款本息合计为60095.75,存款超过了5万,你还有一个300每月的基金定投,到第5年年末时已经投入18000元,即使仅升值7%的话也将近2万元,这时候你的这2万元基金抛售掉,可以换回至少2万元,再加上账户里的1万元多出的存款,买辆3万元的车,不成问题

5. 个人理财计划怎么做

理财高手具备的七个习惯

1.先给自己将来预留资金。每到发薪时便叮嘱自己划出15%-25%的钱,用于购买投资基金。要记住将付给自己未来的钱列入月度固定支出项目内。

2.记下开支情况。记录自己的开支有助于你了解个人或家庭的重要花费,明确生活的底限与目标。

3.只留下一张信用卡。如果你持有的信用卡越多,你花钱的机会和欲望也就越大,积攒的透支款也越多。

4.避免盲目购物。控制盲目购物的唯一办法就是让你的购买行为变得复杂起来。建议你培养其他消遣方式,如看书、聊天、运动等等。

5.延长物品的使用寿命。学会用心爱护你的衣物,努力延长它们的使用寿命,这可以帮你省下不少钱来!

6.将意外之财存起来。对于非预期的一笔金钱,如股利、奖金等。个人理财顾问认为,意外之财应该用于为退休生活而储蓄、投资的项目上。

7.利息和股利再投资。银行储蓄是单利,而将投资分红自动滚入再投资的话,你便可以享受复利效应,除本金生利息外,利息还会滚利。

6. 我想写一份理财计划,可是不知道怎么写,求写大纲

从问题来看,结婚了,平均3000.共6000左右。

问题是:1:是否有孩子,2:是否有房贷.3:双方父母的情况(怎么也得考虑老人情况).4:自己的理财知识的程度,把钱交给别人管理,会有很多问题,自己起码得有判断力。5:自己的年龄,工作情况… 把自己的情况罗列的越清楚,自己就越明白计划该怎么做了。

需要说明的是,从我做的计划情况来看,1.执行是最重要的问题,变化太快。2:资金太少的话,风险很高。

3:现阶段,(包括华尔街一段时间的历史)让别人理财,有时候很不靠谱,如果你再赶上这段,结果很悲催。

7. 怎么写理财方案

你需要事先做好下面分析, 才能做好一个投资方案。

1:充分理解你的产品

包括:产品正处于什么样的发展阶段?它的独特性怎样?企业分销产品的方法是什么?谁会使用企业的产品,为什么?产品的生产成本是多少,售价是多少?企业发展新的现代化产品的计划是什么?把出资者拉到企业的产品或服务中来,这样出资者就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中,企业家应尽量用简单的词语来描述每件事?商品及其属性的定义对企业家来说是非常明确的,但其他人却不一定清楚它们的含义。

2:处于市场竞争

风险企业家应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁?他们的产品是如何工作的?竞争对手的产品与本企业的产品相比,有哪些相同点和不同点?竞争对手所采用的营销策略是什么?要明确每个竞争者的销售额,毛利润、收入以及市场份额,然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势,要向投资者展示,顾客偏爱本企业的原因是

3、更充分地了解市场

4、行动的方针

5、拥有什么样的管理团队

6、出色的计划摘要

计划摘要列在商业计划书书的最前面,它是浓缩了的商业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点,以求一目了然,以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。

计划摘要一般要有包括以下内容:公司介绍;主要产品和业务范围;市场概貌;营销策略;销售计划;生产管理计划;管理者及其组织;财务计划;资金需求状况等。

在计划摘要中,企业还必须要回答下列问题:(1)企业所处的行业,企业经营的性质和范围;(2)企业主要产品的内容;(3)企业的市场在那里,谁是企业的顾客,他们有哪些需求;(4)企业的合伙人、投资人是谁;(5)企业的竞争对手是谁,竞争对手对企业的发展有何影响。

7、市场预测 、营销策略

当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时,首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观,或者预测的可信度让人怀疑,那么投资者就要承担更大的风险,这对多数风险投资家来说都是不可接受的。

市场预测首先要对需求进行预测:市场是否存在对这种产品的需求?需求程度是否可以给企业带来所期望的利益?新的市场规模有多大?需求发展的未来趋向及其状态如何?影响需求都有哪些因素。其次,市场预测还要包括对市场竞争的情况??企业所面对的竞争格局进行分析:市场中主要的竞争者有哪些?是否存在有利于本企业产品的市场空档?本企业预计的市场占有率是多少?本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应,这些反应对企业会有什么影响?等等。

在商业计划书书中,市场预测应包括以下内容:市场现状综述;竞争厂商概览;目标顾客和目标市场;本企业产品的市场地位;市场区格和特征等等。

营销是企业经营中最富挑战性的环节,影响营销策略的主要因素有: (1)消费者的特点;(2)产品的特性;(3)企业自身的状况; (4)市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。

8:财务规划

预计的资产负债表;预计的损益表;现金收支分析;资金的来源和使用。

企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上,财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。

8. 如何做好家庭理财计划

理财要养成的六种习惯

习惯一:记录财务情况。能够衡量就必然能够了解,能够了解就必然能够改变。如果没有持续的、有条理的、准确的记录,理财计划是不可能实现的。因此,在开始理财计划之初,详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您:

1、衡量所处的经济地位———这是制定一份合理的理财计划的基础。

2、有效改变现在的理财行为。

3、衡量接近目标所取得的进步。

特别需要注意的是,做好财务记录,还必须建立一个档案,这样就可以知道自己的收入情况、净资产、花销以及负债。

习惯二:明确价值观和经济目标。

了解自己的价值观,可以确立经济目标,使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。缺少了明确的目标和方向,便无法做出正确的预算;没有足够的理由约束自己,也就不能达到你所期望的2年、20年甚至是40年后的目标。

习惯三:确定净资产。

一旦经济记录做好了,那么算出净资产就很容易了———这也是大多数理财专家计算财富的方式。为什么一定要算出净资产呢?因为只有清楚每年的净资产,才会掌握自己又朝目标前进了多少。

习惯四:了解收入及花销。

很少有人清楚自己的钱是怎么花掉的,甚至不清楚自己到底有多少收入。没有这些基本信息,就很难制定预算,并以此合理安排钱财的使用,搞不清楚什么地方该花钱,也就不能在花费上做出合理的改变。

习惯五:制定预算,并参照实施。

财富并不是指挣了多少,而是指还有多少。听起来,做预算不但枯燥,烦琐,而且好像太做作了,但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且,一份具体的预算,对我们实现理财目标很有好处。

习惯六:削减开销。

很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资,从而实现其经济目标。其实目标并不是依靠大笔的投入才能实现。削减开支,节省每一块钱,因为即使很小数目的投资,也可能会带来不小的财富,例如:每个月都多存100元钱,结果如何呢?如果24岁时就开始投资,并且可以拿到10%的年利润,34岁时,就有了20,000元钱。投资时间越长,复利的作用就越明显。随着时间的推移,储蓄和投资带来的利润更是显而易见。所以开始得越早,存得越多,利润就越是成倍增长。

以上六个习惯,可以帮助我们开始自己的理财生活。好的开始,是成功的一半

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