育才学习网1.金融服务方案如何写
首先你要做大量的调查然后根据需求进行整改。
制定方案。金融服务方案，是商业银行在对客户需求进行认真调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案，是一种提案式或建议式的营销文书。
1作用金融服务方案虽然是一种参考性文书，但由于它是为大型客户度身订做的，具有很浓厚的人情味，针对性强，可操作性强，在商业银行市场营销中发挥着特殊的作用：（1）它有利于表明你和你这家银行为客户专门服务的诚意，增加客户的信任度。由于金融服务方案书是专门为某个客户制订的，并且是以正式文件发送的，这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚心诚意地在为他想问题、解决问题，从而增加对你和你这家银行的信任度，为以后的营销工作奠定基础。
（2）它有利于解答客户在金融服务需求方面的困惑。如果客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上，而没有一定的文字说明，这样客户代表就不可能准确地了解银行方面对客户需求的解决办法。
如果你为客户精心制作了一份金融服务方案书，客户代表就能准确地把握你这家银行的优势及提供的特色金融服务，为客户方面的决策提供了依据。2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。
由于金融服务方案书针对客户的特殊需求设计了有关金融服务的具体方案，就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。如果客户对这份方案书感兴趣，那么双方便有了共同的商谈语言，以后的营销商谈就顺利得多了。
3.特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其提供相关金融服务的计划书，是一种参考性文书，没有法律约束力，也没有统一格式要求，是对特定的客户专门制作的。因此，金融服务方案必须清楚地列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。
结构模式1.种类金融服务方案的制订，有很强的个性化特征，因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和 PowerPoint（多媒体演示文稿）等。
2.结构金融服务方案书没有固定格式，可以因客户对象不同而灵活地制订。一般来讲，应包括以下几个方面：（1）前言。
主要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景展望等。（2）本银行优势。
包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。（3）对客户金融需求的理解。
这部分既要对客户的现实金融需求进行认真的理解，又要对客户未来的发展需求进行前瞻性分析，以便诱导客户选择使用本银行即将推出的最新金融产品和服务。（4）金融服务解决方案。
这部分一定要根据客户的实际需求来制订。主要包括融资解决方案；资金结算解决方案；国际业务解决方案；金融理财解决方案等内容。
（5）金融服务优惠条件。包括资金价格、中间业务手续费标准、贷款担保条件等，一定严格遵守国家有关政策规定，严禁违规承诺。
3金融服务保障措施。包括客户服务团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。
写作指要 在金融产品与服务的介绍阶段，为客户制作提供专门的金融服务方案书，是一项非常重要的工作。对于再次拜访的客户，你一定不要再像第一次那样，两手空空地就去见面，而是根据初访和其它渠道收集的资料，为其制作专门的金融服务方案书，并以本银行的名义用正式公函送给客户。
虽然，金融服务方案是一种参考性文书，但客户经理一定要非常注意运用这个特殊武器，来达到事半功倍的效果。制作金融服务方案书，要注意把握以下几个方面：4 要透彻理解客户需求，使方案具有针对性。
要组织专班和人员，广泛收集有关信息情报，深入分析客户所处行业的发展趋势，认真研究客户的经营现状和存在的问题，并通过加强对客户重点部门负责人和重点经办人的沟通和感情联络，透彻了解客户的实质性需求和不同阶段的侧重点，确保我行提供给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。要真正透彻理解客户需求，必须高度重视对客户信息情报资料的收集工作。
这是制订金融服务的前提和基础。金融服务方案书是专门为某个客户度身订做的，因此你必须通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报资料，包括这个客户本身的机构、体制、人事、经营、财务、机制等情况，与各银行的关系情况，所在行业的政策背景情况，所在区域的社会经济情况等等，力求金融服务方案的针对性、可靠性、吸引力更强。
5.要突出优势和特色，使方案具有竞争性。立足我行实际，紧扣客户需要，有机整合我行产品和资源，突出我行优势和特色，创造性地为客户的具体项目提供“一对一”个性化解决方案。
如果你提供给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力，那必将会引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效地增加竞争砝码，增强竞争优势。6.要确保质量，使方案具有操作性。
在制定具体金融服务方案时，要以客户部门为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干，成立金融服务方案制作小组，在全面研究客户的实质性需。
2.如何制定和编写金融服务方案
什么是金融服务方案 金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上，运用市场营销组合策略，使用银行产品及服务，通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。
金融服务方案是营销中的重要手段和工具。 什么是好的金融服务方案 三个理念 个性化：量身定做 创意性：要超出客户预期 体现竞争优势：超过同业 认识金融服务方案—— 金融服务方案有什么作用 对于银行 营销策略的载体 服务行动的指南 形象展示的舞台 对于客户 解决问题的方案 决策的依据和重要参考 区别、选择银行的方式之一 对于双方——纽带 产品组合 服务建议 服务团队 需要客户满足的条件 能够给客 户满足的功能 客 户 建设银行 金融服务 方案 认识金融服务方案—— 金融服务方案的读者 客户决策层 客户职能部门 认识金融服务方案—— 提供金融服务方案的时机 客户明确提出需求时 预测或了解到客户有新的需求时 重要新客户设立时 客户领导层变更时 集团重组和重大项目公司成立时 银行推出新的产品和服务时 构思金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 构思金融服务方案—— 内容框架 普遍性特点与个性特点 确定个性化需求 具体可实现营销目标 运用7PS组合营销策略 金融服务方案内容 构思金融服务方案 鉴别客户特点 梳理客户需求 确定方案要素 形成方案内容 四步法 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （1）鉴别客户基本特点 组织结构 所处行业及地位 经营区域范围 客户生命周期 鉴定客户取向偏好（关系中心型、质量中心型、价格中心型、信用分配型四种类型 ） 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （2）确定客户类型 拓展型客户 巩固型客户 维持型客户 退出型客户 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （1）梳理客户需求 深入分析客户的问题 全面挖掘客户的需求 找准客户的关键需求 关注客户的延伸需求 关注客户员工的可能需求 分析客户需求可能潜在的风险 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （2）制订营销目标 战略目标 销售目标 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的过程销售给客户 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （1）产品组合策略 熟悉产品 根据客户需求特点选择产品 根据客户偏好选择产品 产品组合中的几个问题 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （2）价格策略 掌握价格政策 测算银行的价格下限及上限 了解和预测竞争对手的报价 根据客户的偏好报价 考虑价格之外的其他因素 考虑长期贷款的利率风险 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 选择分销渠道的要点 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （4）促销策略 不同促销方式的使用 不同生命周期产品的促销方式 不同偏好客户的促销方式 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （5）人员 客户阅读对象 银行内部团队人员 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （6）过程 （7）服务环境（展示） 构思金融服务方案——步骤 第四步 编写金融服务方案 编写金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 专项金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 主要服务对象 常见类型 集团客户金融服务方案 跨国公司金融服务方案 重大项目金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 专项金融服务方案 主要服务对象 常见类型 资金结算网络金融服务方案 项目融资金融服务方案 银团贷款金融服务方案 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 （2）全方位描述客户的需求 （3）产品和服务的整合 （4）方案重点要突出 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 （6）尊重客户选择 （7）客户优先，追求双赢 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （2）全方位描述客户的需求 综合金融服务方案编写原则要点 （3）产品和服务的整合 综合金融服务方案编写原则要点 （4）方案重点要突出 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （6）尊重客户选择 综合金融服务方案编制原则要点 （7）客户优先，追求双赢 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 （2）专业性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制风险 （6）体现建设银行竞争优势 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 专项金融服务方案编制原则要点 （2）专业性 专项金融服务方案编制原则要点 （3）可行性 专项金融服务方案编制原则要点 （4）便利性 专项金融服务方。
3.怎样写金融安全工作方案
为进一步规范金融秩序，建立金融创安长效机制，构筑良好金融生态环境，促进我市经济金融协调发展，根据中央和省市有关文件精神及前段创安工作实际，特制定本方案。
一、指导思想 以全国、全省金融工作会议精神为指导，贯彻执行国家金融方针政策，采取有效措施，巩固创建金融安全区成果，创新工作方式，推动金融安全区创建工作走向深入，进一步促进信用环境和金融环境的优化，发挥金融在建设"经济强市、文化名城、和谐常德"进程中的作用，努力促进地方产业资本和金融资本良性互动。 二、工作目标 1、金融环境明显改善。
无新的严重逃废金融债务和欺诈行为，已逃废的金融债务得到有效处置，不遗漏、不偏袒。金融债权得到有效维护，人民法院对金融纠纷案件的执结率比上年提高8个百分点。
国家公职人员和行政事业单位逾期贷款清收完成70%以上。 2、金融秩序明显好转。
金融机构竞争公平有序，无违法违纪经营行为，无乱设金融机构、乱办金融业务、乱集资等行为，金融机构内部制度健全，管理到位，无重大金融违法犯罪行为。 3、金融资产质量明显提高。
年内不良贷款余额和不良贷款率指标双下降。国有商业银行和农村信用社不良贷款率下降10个百分点，经营效益明显好转，整体比上年减亏50%或扭亏增盈。
4、金融服务水平明显提高。信贷总量稳步增长，新增存款15%以上，贷款净增长8%以上。
三、工作措施 1、坚持正确的舆论导向，努力营造创建金融安全区良好氛围。各有关部门要提高创建金融安全区的重要性和紧迫性的认识，把创建金融安全区工作作为促进经济发展、维护社会稳定的大事来抓。
要充分发挥新闻舆论的导向作用，通过电视新闻、金融创安专栏、摄制专题片等多种方式报道金融创安，借助《常德日报》、《常德晚报》、广播、标语，营造金融创安氛围，同时编发《常德市创建金融安全区工作简报》，介绍金融创安动态，表彰创建金融安全区工作的先进单位和个人，推介典型，交流经验，努力提高全社会的诚信意识。对经催收逾期不还的单位和个人，要上"黑名单"，公开曝光。
2、以清收国家公职人员及行政事业单位逾期贷款为重点，争取今年取得明显成效。各级各部门要坚决贯彻落实常办发电[2004]42号《关于进一步做好国家公职人员及行政事业单位逾期贷款清收工作的通知》精神，运用行政、经济、司法等多种手段，加大清收力度。
对拒不偿还逾期贷款且态度恶劣的国家公职人员按干部管理权限，由金融创安办报治理金融环境工作领导小组批准后，交纪检监察机关、组织人事部门停止所任职务，进一步落实"三停五不"政策。以此打击"赖帐户"，拨掉"钉子户"，教育"一般户"，威慑"观望户"。
3、开展督促检查，加大"创安"工作的考核力度。要制定切实可行的创安考核办法，对"创安"工作目标、考核对象和内容、计分标准、工作责任、奖罚措施等作出具体规定。
市创安办根据情况适时组织有关单位参加的国家公职人员和行政事业单位逾期欠款清收协调会，专题研究清收工作，同时组织各区县（市）与银行机构逾期欠款清收对接，逐笔落实清收工作。要建立人大代表、政协委员视察机制，重点对企业两个置换中金融债权落实情况和党员领导干部还贷情况进行督查。
4、整合信用资源，建立统一的社会信用评价体系。着力培育政府、企业、个人三大信用体系，突出企业信用管理，以企业"经济户口"为基础，以违法记录为补充，以现代信息技术为手段，不断强化信用网络建设，在银行、工商、税务、劳保、质监等部门建立信用网络的基础上，对相关信用资源进行整合，探讨建设全市信用企业统一的标准，对企业进行更为全面的信用评价，实现资源共享，信息互通。
5、改进金融服务，支持地方经济发展。加大银行资金组织力度，努力增加信贷投入；积极盘活存量，加快资金周转速度，增强再投入能力；金融机构要开展调研活动，及时了解市场资金供求状况，找准信贷投入点，提高资金使用效益；建立信用区域、信用企业信贷倾斜政策，对信用单位的贷款需求，要尽力满足。
可根据信用等级的高低，进一步简化审批手续、执行优惠贷款利率；金融机构要开展优质文明服务竞赛活动，进一步提高服务质量和水平，树立良好的金融形象；市政府将继续对银行机构实行加大信贷投放的奖励政策。 6、坚决制止逃废银行（信用社）债务行为，切实提高社会信用观念。
在企业改制中依法维护金融债权，对恶意逃债行为要坚决制止。有关部门不得为其办理改制审批和登记手续。
在改制中坚持"积极认债，债随物走，抵押优偿，依法落实，保证清偿"的原则，债权银行要直接参与企业清产核资、产权界定、改制方案制定及清算处置。市、区两级要建立"银法会商"制度，提高金融机构收贷诉讼结案率和执行率。
同时不定期组织打击恶意欠贷欠息行为，对恶意欠贷欠息的企业、个人限期还贷，实行"不放新贷款、不办理对外支付、不予开立新帐户和停止与法人代表相关的一切金融服务的"联合制裁。这是给你的参考资料。
4.如何写融资方案
如何写融资方案
一、公司介绍
1·公司简介：
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2·公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报（上市公司）或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3·股东实力：股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4·历史业绩：对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5·资信程度：把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6·董事会决议：对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析：
1·项目的基本情况
2·项目来历
3·证件状况文件
4·资金投入
5·市场定位
三、管理团队
1·人员构成：公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2·组织结构：企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3·管理规范性：管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4·重大事项：对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1·股权和债权方式：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这也就是融资方案设计的困难所在。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。
2·融资期限和价格：融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3·风险分析：任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。
4·退出机制：绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。
5·抵押和保证：在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。
6·针对对本行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。
七、摘要
长篇大论的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。
总纲：
经营好一个企业，必须解决三个问题：业务发展战略、企业管理战略、资本战略。而融资战略中很重要的一个环节就是写融资报告。撰写融资报告过程中，实际上是对公司和项目的一次彻底的反思。
用图表说明，照片说明，表达清晰流畅，简明扼要，不可晦涩难懂，关注市场用事实说话。
5.公司理财方案怎么写
一、进行风险评估，看您是属于哪种风险投资者。
二、理财产品的分类：一种是资金池类，也称固定收益性（最明显的特征就是网银版理财产品，比如标明某某款28天 46天 96天 186 365天版）这款理财产品是最安全的，给到客户的预期收益基本能达到。一般登陆个人网银选择风险系数最小的理财就为这类型的理财产品。
三、理财产品的分类：结构性理财产品，就是把客户筹集的资金投资在其他金融工具，比如股票，外汇，黄金等理财，所以它的收益往往是区间收益，比如4.5%-12.5%，比如以股票沪深指数为标准，当天基数为2000点，上限是2200，下限是1800，到达2200就得到12.5%的年化收益，反之则4.5%，所以在购买结构性理财一定要慎重！
四、一般平衡型和保守型理财客户建议选择固定收益型产品，激进型客户可选取结构性理财，当然要结合目前的经济形势切入购买，不然较容易触碰下限而达到最低收益甚至亏损。
五、最后在购买理财产品的时候一定要问清楚理财经理这款是固定还是结构性理财产品，结构性挂钩的金融衍生工具是什么，收益率怎么计算，只有在了解全面的情况下才能找到适合自己的理财产品。